Protege y organiza
tu patrimonio familiar
Planificación sucesoria, donaciones estratégicas, sociedades patrimoniales y fiscalidad del REF canario. Diseñamos la estructura óptima para proteger y transmitir tu patrimonio a la siguiente generación.
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Cómo te ayudamos
Planificación Sucesoria
Optimización del testamento, pactos sucesorios y legados estratégicos. Diseñamos la transmisión del patrimonio para proteger a tu familia y minimizar conflictos futuros.
Donaciones en Vida
Transmisión de bienes con ventajas fiscales. Donaciones con reserva de usufructo para mantener el control mientras reduces la carga fiscal en el futuro.
Sociedades Patrimoniales
Constitución de holding familiar o sociedad patrimonial para gestión centralizada de activos: inmuebles, carteras de inversión, participaciones empresariales.
Acuerdos Parasociales
Protocolo familiar, pactos de accionistas y reglas de transmisión de participaciones. Prevenimos conflictos antes de que surjan con reglas claras y vinculantes.
Fiscalidad Patrimonial
Minimización del Impuesto de Sucesiones, IRPF, ITP y planning fiscal integral en Canarias (REF, ZEC). Aprovechamos las ventajas exclusivas del Régimen Económico y Fiscal canario.
Fundaciones y Entidades sin Ánimo de Lucro
Constitución y gestión de fundaciones para la preservación y transmisión ordenada del patrimonio familiar, con beneficios fiscales significativos.
Servicios que ofrecemos
- Redacción y optimización de testamentos
- Pactos sucesorios y capitulaciones matrimoniales
- Donaciones inter vivos con reserva de usufructo
- Constitución de holding y sociedades patrimoniales
- Protocolo familiar y acuerdos parasociales
- Planning fiscal: ISD, IRPF, IS, ITP y REF canario
- Exención empresas familiares en Impuesto de Sucesiones
- Gestión y constitución de fundaciones privadas
- Aceptación, renuncia y partición de herencias
- Reestructuraciones patrimoniales y aportaciones no dinerarias
Preguntas frecuentes
¿Qué es una sociedad patrimonial y para qué sirve?
Una sociedad patrimonial es una sociedad de capital (generalmente S.L.) cuyo activo está formado principalmente por bienes no afectos a una actividad económica: inmuebles en alquiler, carteras de valores, préstamos a socios, etc. Permite centralizar la gestión del patrimonio familiar, aplicar el tipo reducido del IS (25%) frente al IRPF individual y facilitar la transmisión generacional mediante donación de participaciones.
¿Es mejor donar en vida o heredar?
Depende del tipo de bien y de la situación fiscal de donante y donatario. En Canarias los herederos en línea directa tienen una bonificación del 99,9% en el ISD, lo que hace que en muchos casos la herencia sea fiscalmente más eficiente. Sin embargo, las donaciones en vida con reserva de usufructo permiten al donante mantener el uso del bien y pueden ser ventajosas en contextos concretos. Lo recomendable es hacer un análisis caso a caso.
¿Qué ventajas fiscales tiene el REF canario para el patrimonio?
El Régimen Económico y Fiscal canario ofrece varias ventajas: la Reserva para Inversiones en Canarias (RIC) permite deducir hasta el 90% de los beneficios reinvertidos en el IS; la ZEC aplica un tipo del 4% para sociedades acreditadas; además, el IGIC (7%) es sensiblemente inferior al IVA peninsular (21%). Para patrimonios con componente empresarial, estas ventajas pueden suponer ahorros muy relevantes.
¿Qué es el protocolo familiar y cuándo necesito uno?
El protocolo familiar es un acuerdo entre los miembros de una familia empresaria que regula las relaciones entre familia y empresa: acceso a puestos directivos, reglas de transmisión de participaciones, órganos de gobierno, dividendos y resolución de conflictos. Es especialmente necesario cuando la empresa supera la primera generación o cuando hay varios socios familiares con intereses potencialmente divergentes.
¿Cuánto puedo ahorrar en impuesto de sucesiones con una planificación previa?
En Canarias, los herederos en línea directa (hijos, cónyuge) ya disfrutan de una bonificación del 99,9% en el ISD, por lo que el ahorro en este impuesto es casi automático. La planificación avanzada aporta valor principalmente en el IRPF del donante (si hay plusvalías latentes), en el IS de la sociedad patrimonial, y en la reducción del Impuesto sobre el Patrimonio para grandes fortunas.
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